Funderingar om privatekonomi

Bland mina innehav finns naturligtvis en USA-fond. Alternativet hade varit att välja en globalfond, men i dessa tycker jag att andelen USA är för hög och det är därför jag valt att själv välja en mix fonder av det slag jag har valt. Valet av fond landade för min del på SPP Aktiefond USA, vilket jag av Avanzas information om antal ägare för olika fonder inte är ensam om. Bland Avanzas kunder är det den USA-fond som har störst antal ägare. Ca 78 000 har valt fonden, vilket är mer än dubbelt så många som äger tvåan på listan, Avanzas egen USA-fond. Fonden förvaltas indexnära och har låg avgift, 0,22 %. Under de senaste 5 åren har fonden avkastat ca 13,4 % per år. I fonden finns aktier i 550 företag, där de 10 största innehaven står för 27 % av fondvärdet. Tillägg:  Fonden är mitt näst största innehav i Min Egen Fond och står f.n. för 12,3 % av den, exkl. behållningen på sparkontot. Den har sedan köp (utspridda över tid) gett mig en total avkastning om 55,3 %. Länk till fondens sida hos Mo

Nästa steg i genomgången av mina innehav handlar mitt största enskilda: Swedbank Robur Access Asien. Och det är en aktiefond som förvaltas indexnära. För närvarande står fonden för drygt 16 % av värdet i Min Egen Fond, exkl. behållningen på sparkontot. Totalt innehåller fonden aktier i knappt 600 företag, men 49 % av fondvärdet finns i de tio största innehaven.  Fonden har de senaste 5 åren gett en avkastning om ca 11,5 % per år. Sedan köp (som är utspridda över tid) har mitt innehav gett en avkastning om 36 % totalt. Länk till fondens sida hos Morningstar Fondens största innehav:

Tänkte köra en serie med de innehav som finns i Min Egen Fond. En översikt över dess uppbyggnad finns under en flik här ovan, men viktmodellen är inte riktigt uppdaterad. Ska ta och ordna det under dagen. Informationen om hur stor andel av MEF som ska bestå av aktier och spekulationer stämmer dock, liksom den fördelning jag tänker mig mellan grundportföljen och spekulationsportföljen. Igår lade jag ut en sammanställning över vad som ingår i spekulationsportföljen. Nu följer grundportföljen (bilden nedan). Som synes är det investmentbolag som utgör merparten. Den hållningen har jag haft sedan januari 2019 och så lär det nog förbli. Utöver det som syns finns även en teckningsoption VNV Global TO1 som tuffat på rätt bra sedan jag fick den på köpet, så att säga. Kontot ifråga har också tuffat på rätt bra i år, med en uppgång om 35 %. Sharpekvoten för de senaste 12 månaderna uppgår till 1,41 och den genomsnittliga årsavkastningen (CAGR) sedan start ligger för tillfället på 18 %. Så just det

Komponenterna i detta framgår av bilden nedan. Och jag har alltså just köpt en tracker som går mot det indexet. Ska bli så smått spännande att se hur det går. Antagligen litet upp och litet ner ...

De aktier jag har är uppdelade i två högar, en grundhög och en spekulationshög. Spekulationshögen har under en tid varit ett litet bekymmer, mest för att jag nog inte är särskilt bra på att spekulera. Just idag går det dock bra och sedan en liten tid har innehavet också skuttat till och lagt sig på positiv nivå. Det syns i den inlagda tabellen nedan. Av den framgår också att två att innehaven fortfarande ligger på minus, men här har jag förhoppningar inför framtiden. Just idag har jag genomfört en förändring av innehavet i portföljen. Slitevind såldes. Den aktien har inte gått så värst bra sedan köp och där tror jag inte heller att det kommer att ändras särskilt snabbt. Två andra innehav finns i spekulationshögen: AVA SMABOLAG TRACKER och TRACK HYDROGEN VON. Det är relativt nya innehav. Det först nämnda skuggar First North 25 Index och det andra skuggar ett index från Solactive som består av 16 vätgasbolag. Totalt 41 underliggande aktier alltså. Och tanken med det är att få riskspridni

Det skuttar och har sig på marknaderna. Och då blir man omedelbart misstänksam. Kan det här verkligen hålla i sig? I skrivande stund är DJ World Index upp 0,60 % och DJ Europe Index är upp 1,50 %. Den egna grundaktieportföljen är upp 2,13 % och spekulationsportföljen är upp 3,18 %. Trevliga siffror, som kanske till delar kan tillskrivas att Trump till slut verkar tvingas byta bostad, vilket man här är synnerligen glad för. Kanske kan världen nu få utvecklas med sedvanlig brist på förnuft och inte med full fart dundra in i galenskapen. Helt klart är det naturligtvis inte. Tokfan i fråga kan fortfarande ställa till det, men om någon månad kanske man kan glömma bort hans existens helt och hållet. Vore typ bra.

Min Egen Fond har sprattlat till nu i november. Plus 5,3 % så långt under månaden. Det är trevligt och man är åter över en mkr i finansiella nettotillgångar. Nya miljonmål adderas nu: - en mkr i MEF + transaktionskonton - en mkr i MEF F.ö. noterar man tystnaden från Mike Pence ...

Hoppet är ändå inte ute. Möjligheten finns fortfarande kvar att möket förpassas till den skräphög han hör hemma. När alla röster alltså har räknats. För det borde ändå vara en enkel sak att inse och respektera: Alla avgivna röster må räknas i ett val. Att ens antyda att rösträkning ska avbrytas innan alla röster har räknats är bara bedrövligt. Man må hoppas att institutionerna i det där landet förmår hålla i skeendet de kommande dagarna, så att utfallet ändå blir korrekt. Det korrekta utfallet hoppas man här alltså kommer att visa att Trumpskrället må byta bostad. Men risken finns naturligtvis att det inte kommer att visa det. I så fall blir det fyra års ytterligare elände. Men än har man hoppet kvar ...

Prognoserna tycks solklara. Trump åker all världens väg. Senat och representanthus ser också ut att kunna hamna med demokratisk övervikt. Och här hoppas man definitivt att det blir så och att de senaste årens vansinne kan förpassas till den historiska sophög där det med rätta hör hemma.  Börserna tycks också ta ut något i förskott. DJ World Index är upp 0,41 %. DJ Europe Index är upp 0,99 %. Men fan tro't. Det är inte över innan feta damen sjunger. Och om den där Twitter-dåren nu mot förmodan kommer att sitta kvar, går världen inga roliga fyra år till mötes. Amerikansk politik, amerikanska värderingar och amerikanska konfliktlinjer är annars svåra att begripa sig på för en svensk som skolats i mellanmjölkens land. Och massor av de underliggande motsättningarna kommer att leva kvar även efter valet. Hoppas gör man här - på litet sikt - på någon litet yngre, som kan rikta blicken framåt i ett positivt och konstruktivt politiskt program. Rara ärtor, så klart, men det vore dumt att slu

 Gäller huvudkomponenterna i Min Egen Fond, förutom sparkontot.  Sharpekvot och standardavvikelse beräknat på 12 månader. Standardavvikelsen uttryckt som procent.

Den sista sparslanten in i Min Egen Fond förs över i morgon. Då har 72 tkr satts in under året. Det övriga sparandet består som vanligt av 0,3 tkr per månad in i livförsäkringen samt vad som nu blir kvar på lönekontot efter konsumtionen. I år ser den senare posten ut att hamna lägre än tänkt, på ca 0,7 tkr per månad. Planen för nästa år ser ut på samma sätt, 6 tkr till MEF, 0,3 tkr till livförsäkringen och (förhoppningsvis) 2 tkr över på lönekontot när pilsner och annat är betalt. Det innebär att det lönetillskott som nu erhålls för 2020 avsätts helt för konsumtion, inte ökat sparande. Prognosen för MEF för 2021 framgår av tabellerna nedan. Där framgår även den normalavkastning jag räknar med. Förhoppningsvis blir det bättre än så.

 Blev ingen bra månad. Sparandet landade på på 8,1 tkr, vilket gav sparkvot om 25 %. Till det ska läggas negativ värdeutveckling om 19,9 tkr, så de samlade finansiella tillgångarna minskade med 11,8 tkr. Snittsiffror per månad i år i samma ordning som ovan: 6,6 tkr, 20 %, 0,7 tkr och 7,3 tkr. Så hittills har jag i alla fall gått plus, om än inte mycket. De positiva bidragen kommer från aktierna, det gamla fondkontot (som under året är orört) samt livförsäkringen. Fonder, spekulationer och räntefonder tynger. Total har aktierna gått upp med 22,4 tkr i år. De som bidragit mest i kr räknat är Kinnevik, MedCap, VNV Global och Svolder. Bland spekulationerna utmärker sig Azelio med en uppgång om 73 % sedan köp i september nån gång. Annat har dock gått sämre. Jag har inte längre en mkr i finansiella nettotillgångar.