Funderingar om privatekonomi

Bland mina innehav finns naturligtvis en USA-fond. Alternativet hade varit att välja en globalfond, men i dessa tycker jag att andelen USA är för hög och det är därför jag valt att själv välja en mix fonder av det slag jag har valt. Valet av fond landade för min del på SPP Aktiefond USA, vilket jag av Avanzas information om antal ägare för olika fonder inte är ensam om. Bland Avanzas kunder är det den USA-fond som har störst antal ägare. Ca 78 000 har valt fonden, vilket är mer än dubbelt så många som äger tvåan på listan, Avanzas egen USA-fond. Fonden förvaltas indexnära och har låg avgift, 0,22 %. Under de senaste 5 åren har fonden avkastat ca 13,4 % per år. I fonden finns aktier i 550 företag, där de 10 största innehaven står för 27 % av fondvärdet. Tillägg:  Fonden är mitt näst största innehav i Min Egen Fond och står f.n. för 12,3 % av den, exkl. behållningen på sparkontot. Den har sedan köp (utspridda över tid) gett mig en total avkastning om 55,3 %. Länk till fondens sida ho...

Nästa steg i genomgången av mina innehav handlar mitt största enskilda: Swedbank Robur Access Asien. Och det är en aktiefond som förvaltas indexnära. För närvarande står fonden för drygt 16 % av värdet i Min Egen Fond, exkl. behållningen på sparkontot. Totalt innehåller fonden aktier i knappt 600 företag, men 49 % av fondvärdet finns i de tio största innehaven.  Fonden har de senaste 5 åren gett en avkastning om ca 11,5 % per år. Sedan köp (som är utspridda över tid) har mitt innehav gett en avkastning om 36 % totalt. Länk till fondens sida hos Morningstar Fondens största innehav:

Tänkte köra en serie med de innehav som finns i Min Egen Fond. En översikt över dess uppbyggnad finns under en flik här ovan, men viktmodellen är inte riktigt uppdaterad. Ska ta och ordna det under dagen. Informationen om hur stor andel av MEF som ska bestå av aktier och spekulationer stämmer dock, liksom den fördelning jag tänker mig mellan grundportföljen och spekulationsportföljen. Igår lade jag ut en sammanställning över vad som ingår i spekulationsportföljen. Nu följer grundportföljen (bilden nedan). Som synes är det investmentbolag som utgör merparten. Den hållningen har jag haft sedan januari 2019 och så lär det nog förbli. Utöver det som syns finns även en teckningsoption VNV Global TO1 som tuffat på rätt bra sedan jag fick den på köpet, så att säga. Kontot ifråga har också tuffat på rätt bra i år, med en uppgång om 35 %. Sharpekvoten för de senaste 12 månaderna uppgår till 1,41 och den genomsnittliga årsavkastningen (CAGR) sedan start ligger för tillfället på 18 %. Så just det...

Komponenterna i detta framgår av bilden nedan. Och jag har alltså just köpt en tracker som går mot det indexet. Ska bli så smått spännande att se hur det går. Antagligen litet upp och litet ner ...

De aktier jag har är uppdelade i två högar, en grundhög och en spekulationshög. Spekulationshögen har under en tid varit ett litet bekymmer, mest för att jag nog inte är särskilt bra på att spekulera. Just idag går det dock bra och sedan en liten tid har innehavet också skuttat till och lagt sig på positiv nivå. Det syns i den inlagda tabellen nedan. Av den framgår också att två att innehaven fortfarande ligger på minus, men här har jag förhoppningar inför framtiden. Just idag har jag genomfört en förändring av innehavet i portföljen. Slitevind såldes. Den aktien har inte gått så värst bra sedan köp och där tror jag inte heller att det kommer att ändras särskilt snabbt. Två andra innehav finns i spekulationshögen: AVA SMABOLAG TRACKER och TRACK HYDROGEN VON. Det är relativt nya innehav. Det först nämnda skuggar First North 25 Index och det andra skuggar ett index från Solactive som består av 16 vätgasbolag. Totalt 41 underliggande aktier alltså. Och tanken med det är att få riskspridni...

Det skuttar och har sig på marknaderna. Och då blir man omedelbart misstänksam. Kan det här verkligen hålla i sig? I skrivande stund är DJ World Index upp 0,60 % och DJ Europe Index är upp 1,50 %. Den egna grundaktieportföljen är upp 2,13 % och spekulationsportföljen är upp 3,18 %. Trevliga siffror, som kanske till delar kan tillskrivas att Trump till slut verkar tvingas byta bostad, vilket man här är synnerligen glad för. Kanske kan världen nu få utvecklas med sedvanlig brist på förnuft och inte med full fart dundra in i galenskapen. Helt klart är det naturligtvis inte. Tokfan i fråga kan fortfarande ställa till det, men om någon månad kanske man kan glömma bort hans existens helt och hållet. Vore typ bra.

Min Egen Fond har sprattlat till nu i november. Plus 5,3 % så långt under månaden. Det är trevligt och man är åter över en mkr i finansiella nettotillgångar. Nya miljonmål adderas nu: - en mkr i MEF + transaktionskonton - en mkr i MEF F.ö. noterar man tystnaden från Mike Pence ...